Analytics Publications

Банк России сообщил об отзыве лицензии у ОАО «Волго-Дон банк» , вчера же был утвержден состав временной администрации банка. По данным ведомства, объем обналиченных через ВДБ средств составил 3,4 млрд рублей, объем платежей по сомнительным операциям составил 9,2 млрд рублей. 

Вчера в департаменте внешних и общественных связей Банка России (БР) сообщили об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ОАО «Волго-Дон банк». Как пояснили в департаменте, отзыв лицензии обусловлен систематическим несоблюдением законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В частности, сообщили в департаменте, «в предшествующий отзыву лицензии период банк выдал клиентам наличные денежные средства на общую сумму 3,4 млрд рублей, а также осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд рублей. 

В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. Как сообщили в федеральном ведомстве, собственно приказ об отзыве лицензии был подписан в минувшую среду, а вчера был утвержден состав временной администрации, которую возглавил ведущий эксперт отдела экспертных проверок Управления инспектирования коммерческих банков ГУ Банка России по Волгоградской области Валентин Дроботов. В самом банке вчера не стали комментировать ситуацию, правда, как сообщил „Ъ“ его сотрудник, не пожелавший раскрывать свое имя, там уже работают представители БР. 

Напомним, что отзыву лицензии у «Волго-Дон банка» предшествовало возбуждение уголовного дела по факту уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ), общая сумма обналиченных средств по которому превысила 2 млрд рублей. По данным следствия, в схеме участвовали как руководители банка, так и «трое московских граждан», в начале года купивших контрольный пакет акций банка. По данным отчета ОАО «Акционерный Коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» за второй квартал 2007 года, только чуть более 28% его акций приходится на московские структуры — 17,5% принадлежат московскому ООО «Новые берега», а 11,72% — московскому ООО «ЛаунТорг». Еще 17,24% акций банка принадлежит Надежде Козиковой (приобрела акции в 2005 году), а 18,6% — зарегистрированной в Волгограде на имя Германа Романова «Альма-Матер». 

Решение БР об отзыве лицензии у «Волго-Дон банка», через который с начала девяностых годов и до 2002 года проходило большинство платежей по исполнению облбюджета, не стало неожиданностью как для банковского сообщества региона, так и для представителей региональных бизнес-структур. Еще в сентябре 2006 года у банка была отозвана лицензия на работу с физлицами, при этом, по некоторым данным, объем «зависших» вкладов составил около 39 млн рублей. «После того как банк перестал представлять интересы региона, его несколько раз перепродавали, и с этого времени он представлял собой своеобразную «отмывочную», — рассказал „Ъ“ один из источников в силовых ведомствах региона. — Схема, когда для подобных целей приобретается региональный банк, удобна структурам, не желающим «светиться» в столице». Правда, источник не стал делать предположений, с чем могли быть связаны деньги, проходившие через «Волго-Дон банк», отметив, что «вариантов слишком много». По данным „Ъ“, до 2005 года «Волго-Дон банк» контролировал председатель совета директоров Сергей Евсеев. 

Один из сотрудников банка на условиях анонимности отметил, что к текущей ситуации господин Евсеев отношения не имеет. Связаться с нынешними собственниками банка вчера не удалось. 

По мнению экспертов, будущее регионального банка зависит в большей степени от финансового положения и соотношения его кредиторской и дебиторской задолженности, действий временной администрации. «Клиенты, операции по счетам которых сейчас «заморожены», вправе предъявить имущественные иски о возврате вклада, в случае инициации процедуры банкротства возврат средств будет производиться в ее рамках, — пояснил старший юрист волгоградского филиала АБ «Вегас Лекс» Максим Лавров. — Однако теоретически возможно и «финансовое оздоровление» банка, в чем не малую роль может сыграть назначенная временная администрация. Не исключено также, что банк оспорит решение Банка России об отзыве лицензии и назначении временной администрации в арбитражном суде».