Analytics Publications

Спящий режим

Как объясняет регулятор, упоминаемые операции могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для "финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей". Банк России называет признаки этих счетов до момента использования: списание не более 3 млн рублей в месяц, нерегулярный характер операций, минимальная – не более 0,5% – доля налоговых платежей, пишут "Ведомости".

Клиенты, открывшие такие счета, как правило, имеют минимальный уставный капитал, учредителя, руководителя и бухгалтера в одном лице, прописаны по адресу массовой регистрации юрлиц, а представитель компании постоянно отсутствует по адресу в ЕГРЮЛ. Вернуть доступ можно, если компания объяснит, почему вышла из "спящего режима": руководитель фирмы должен лично посетить банк; другой вариант – фирма обновит идентификационные сведения и налоговые документы.

Сейчас кредитные учреждения, заметив подозрительные операции, без весомых доказательств не рискуют отключать интернет-банк, замечает источник, ведь компания может пожаловаться регулятору.

Перегиб как следствие контроля 

Инициатива ЦБ является адекватной с учетом реалий ведения бизнеса в России, говорит старший юрист арбитражной практики VEGAS LEX Виктор Петров: "При этом необходимо соблюдать баланс интересов различных юридических лиц и либо устанавливать четкие критерии для отключения дистанционного управления, либо при принятии такого решения учитывать все аспекты деятельности юридического лица". По его мнению, в целом привлечение внимания к "спящим" юрлицам является обоснованным и верным: решать эту проблему в правовом поле "все равно придется".

Кроме того, инициатива может помочь и в борьбе с компаниями-однодневками, добавляет адвокат "Делового фарватера" Сергей Литвиненко: "Добросовестные компании не должны будут от неё пострадать, поскольку при стабильной работе в "спящий режим" они в основном не переходят. А если из-за финансовых проблем придется на время остановить деятельность, то не будет серьезной проблемой руководителю съездить в банк и восстановить доступ к дистанционному обслуживанию. Недобросовестным компаниям же станет сложнее пользоваться банковскими услугами, что серьезно затруднит им возможность для вывода капиталов, уклонения от уплаты налогов и для совершения прочих нарушений".

Парирует, что следует настороженно относится к нововведению, руководитель проектов АК "Павлова и партнеры" Сергей Солдатенко, отмечая: любой дополнительный контроль в стране "зачастую приводит к "перегибам": "Далеко не всегда активизация компании после "спячки" преследует негативную цель. В то же время у кредитных организаций сейчас есть вполне адекватные способы ограничения деятельности компании по счетам на основании ФЗ №115-ФЗ. Если инициатива регулятора будет поддержана, то хотелось бы верить, что банки не будут злоупотреблять таким полномочием".