Analytics Publications

Как стало известно „Ъ-Кубань“, 17 мая в Отрадненском районном суде начнутся первые слушания в рамках уголовного дела по ч. 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере») по фактам необоснованного оформления кредитов физическим лицам в Отрадненском дополнительном офисе Краснодарского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк» (Россельхозбанк). Согласно картотеке суда, дело поступило 14 февраля 2017 года, обвиняемым по нему проходит бывший руководящий сотрудник допофиса Анна Кеташева. Назначенное на 7 марта заседание было отложено в связи с неявкой подсудимого по болезни, в дальнейшем — 16 и 22 марта, а также 3 апреля в заседаниях объявлялся перерыв.

В пресс-службе ГУ МВД России по Краснодарскому краю „Ъ-Кубань“ пояснили, что к уголовному делу были приобщены заявления жителей Успенского района, из числа ранее обратившихся к депутату Наталье Костенко относительно незаконного, по их мнению, оформления от их имени кредитных договоров и договоров поручительства на суммы от 100 тыс. руб. до 700 тыс. руб. Всего в адрес депутата поступило около 20 обращений граждан, а общая сумма оспариваемых займов превышает 14 млн руб. «Ответ на депутатский запрос Натальи Костенко (о котором ранее сообщал „Ъ-Кубань“) в настоящее время готовит Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Краснодарскому краю»,— сообщили в пресс-службе ведомства, при этом какие-либо подробности об уголовном деле до завершения работы над депутатским запросом предоставить отказались.

Как сообщила помощник депутата Натальи Костенко Светлана Дубовцева, среди заявителей есть две категории пострадавших: те, кто действительно подписывал кредитные договоры, и те, чьи персональные данные были использованы незаконно.

В Россельхозбанке на запрос „Ъ-Кубань“ сообщили, что уголовные дела по ситуациям в допофисах в станице Отрадной и в селе Орлике возбуждены по заявлениям банка после проведения внутренних проверок: «Окончательное решение о том, кто лично получал денежные средства, а кто из заемщиков пытается уклониться от выполнения своих обязательств, смогут быть сделаны после проведения всех процедур — как уголовного, так и гражданско-правового характера».

Младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский рассказал „Ъ-Кубань“, что подобные схемы оформления кредитов третьими лицами отмечались не только в Россельхозбанке. «Обычно это связано с противоправной деятельностью менеджеров филиалов или допофисов в отдаленных районах, где контроль работы сотрудников со стороны центрального офиса ограничен. Служащие банка фальсифицируют пакеты документов для получения кредита на третье лицо. Основой для них часто являются документы, предоставленные в банк жителями, ранее получившими отказ в кредите или проводившими там какие-либо операции»,— объясняет господин Путиловский.

Партнер, управляющий южной дирекцией юридической компании «Вегас Лекс», Максим Григорьев отмечает, что банк вправе требовать возмещение исключительно с лиц, непосредственно причинивших вред, а номинальный заемщик никаких обязательств перед банком нести не может. «Бывали случаи, когда менеджеры того или иного банка вовлекали в подобные схемы в качестве соучастников лиц, на которые оформлялись заведомо безнадежные кредиты. Однако степень ответственности каждого из участников подобной схемы должен определять суд. Граждане, которые проходят в каком-либо качестве по уголовным делам о мошенничестве при оформлении кредитных договоров и в отношении которых банк инициировал процедуры взыскания, могут ходатайствовать о приостановлении гражданского процесса до окончания уголовного»,— советует господин Григорьев и добавляет, что вынесенный приговор по уголовному делу будет иметь преюдициальное значение, то есть установленные факты не будут подлежать доказыванию.