Publications

Верховный суд РФ (ВС) определил, что банки обязаны переводить взыскателям денежные средства, даже если на счета должника распространяются ограничения антиотмывочного закона (115-ФЗ). Спор возник между УК «Империя» и банком «Открытие». Управляющая компания потребовала от кредитной организации списать со счета должника долг, возникший на основании судебного приказа. Банк отказался, суды разных инстанций занимали разные позиции. Однако экономколлегия ВС поддержала взыскателя, отметив, что решения судов подлежат неукоснительному исполнению, а 115-ФЗ в этом случае не распространяется на исполнительное производство. Юристы считают, что банки перестраховывались из-за правовой коллизии и решение ВС позволит им действовать более уверенно в подобных случаях.

***

Илья Шенгелия, советник направления комплаенс VEGAS LEX, считает, что позиция ВС «обеспечивает фундаментальную гарантию того, что судебные акты должны исполняться безусловно».

«В настоящее время банки отказываются списывать в пользу кредиторов принадлежащие должникам денежные средства, если операции по счетам должников заблокированы на основании 115-ФЗ»,— приводит наблюдения господин Бояринов. Этим они снижают риски привлечения «к ответственности за нарушение требований к организации системы противодействия легализации преступных доходов», утверждает Илья Шенгелия. Однако экономколлегия указала, что «такое рвение излишне», продолжает юрист. За счет разрешения коллизии между законом «Об исполнительном производстве» и 115-ФЗ «банк теперь сможет действовать более уверенно», заключает Илья Шенгелия.

Полная версия статьи и комментарии других экспертов доступны на сайте газеты "Коммерсантъ по данной ссылке. 

***

С перечнем услуг Фирмы можно ознакомиться здесь.