Аналитика Публикации

Пересылать деньги близким родственникам за границу станет проще – Владимир Путин подписал закон, отменяющий для них ограничения по безналичному переводу. Но тех, кто перечисляет слишком много, поставят под контроль: президент попросил ЦБ и правительство подготовить такие поправки в закон об отмывании преступных доходов. 

Владимир Путин в пятницу подписал закон, разрешающий близким родственникам и супругам переводить деньги в иностранной валюте на территории России и за границей без ограничений. Соответствующие поправки в закон «О валютном регулировании и валютном контроле» были одобрены Думой и Советом федерации в июне. 

До этого на супругов и близких родственников, к которым действующее законодательство относит родителей, детей, дедушек, бабушек, внуков, усыновителей и усыновленных, братьев и сестер, в том числе неполнородных – то есть имеющих только общего отца или мать, распространялись те же правила, что и для остальных. За границу был разрешен перевод суммы не больше $5 тысяч, а внутри страны переводы в иностранной валюте запрещены вовсе. 

Свое решение авторы закона мотивировали тем, что средства, переходящие от одних родственников к другим по безналичному расчету, могут составлять их общее имущество, и ограничения на его перемещение противоречат Семейному кодексу. 

Теперь поправки прошли последнюю инстанцию. 

Но совершать совсем крупные операции с валютой – перевод со счета на счет сумм, превышающих эквивалент в 600 тысяч рублей, – со спокойной душой родственники не смогут. 

Параллельно с подписанием изменений в закон о валютном регулировании Путин поручил правительству и Центробанку разработать и внести в Думу законопроект, который бы обеспечивал контроль за крупными денежными переводами. Соответствующие поправки предстоит внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, глава государства поручил ЦБ разработать нормативный акт, устанавливающий перечень документов, которые подтверждают, что родственники, осуществляющие денежные переводы, являются действительно близкими. 

Назвать такое ограничение неожиданностью нельзя. По закону о борьбе с отмыванием, банки обязаны информировать Федеральную службу финансового мониторинга (Росфинмониторинг) о большинстве видов операций на сумму свыше 600 тысяч рублей. Кстати, в начале мая служба выступила с предложением еще

расширить этот перечень, сделав подконтрольными любые операции по обналичиванию денежных средств на такую сумму.
Переводы между близкими родственниками раньше в этот перечень также не включались: в этом не было надобности, так как закон о валютном регулировании запрещал переводить такие большие суммы. 

Так что поправка, которую поручил внести в законодательство Владимир Путин, носит технический характер, считают эксперты. «До настоящего времени имелось противоречие: близким родственникам разрешалось передавать деньги только наличным путем, а безналично – запрещалось, –комментирует ситуацию старший вице-президент Газэнергопромбанка Юрий Усольцев. – Теперь это не так, но возникает проблема: становится возможной легализация доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма. Так что вполне оправданно, что информация о таких переводах будет поступать в контролирующие органы. Хуже от этого точно не будет». 

«В законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» с самого начала было очень много нестыковок, и эти поправки направлены на ликвидацию одной из них, когда сам принцип контроля заложен в одном законе, а его границы – в другом», – говорит Юлия Прокопенко, юрист компании «Вегас-Лекс».